Bạn đang băn khoăn thị trường Forex là gì? Vậy thì chào mừng bạn đến với chuyên mục Học Forex A-Z với bài học đầu tiên Tổng quan về thị trường Forex. Tại Level này, bạn sẽ bước những bước đầu tiên trong hành trình tìm kiếm thành công trên thị trường ngoại hối.
Bạn sẽ được tìm hiểu về những thông tin cơ bản nhất của thị trường Forex, biết được bản chất thị trường là gì, những ai đang tham gia vào thị trường này, vai trò của họ như thế nào và làm thế nào chúng ta kiếm được tiền trên thị trường Forex…
Nói tóm lại, con đường này sẽ rất dài đối với bạn, hãy cố gắng nhé, nếu bạn đã nghe nói đến Ed Ponsi, tác giả của những cuốn sách nổi tiếng về thị trường Forex, ông có nói rằng:
Hãy coi đó là một động lực cho bạn, dù mọi khó khăn còn ở phía trước.
Bắt đầu thôi.
Thị trường Forex là gì? Đầu tư Forex cho người mới bắt đầu
Forex là viết tắt của Foreign Exchange, có nghĩa là Trao đổi tiền tệ.
Thị trường Forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là nơi mà các nhà giao dịch, quỹ đầu tư, ngân hàng và các tổ chức kinh doanh các loại tiền tệ khác nhau trên thế giới.
Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới với hơn 5000 tỷ $ được giao dịch mỗi ngày.
Lịch sử của thị trường Forex
Có 2 sự kiện chính đánh dấu lịch sử của thị trường Forex, đó là Bản vị Vàng và Hệ thống Bretton Woods.
Bản vị vàng
Nói một cách ngắn gọn, Bản vị vàng là 1 đạo luật được thông qua vào năm 1900 (phê chuẩn ngày 14/03) đặt vàng trở thành bản vị duy nhất, tức là gắn đơn vị tiền tệ của mỗi quốc gia với vàng, quy đổi giá trị mỗi đồng tiền với một khối lượng vàng nhất định.
Hệ thống Bretton Woods
Sau Chiến tranh thế giới lần thứ nhất, chế độ bản vị vàng đã bị xóa bỏ và cần có một cái gì đó thay thế. Đó chính là lý do Hệ thống Bretton Woods ra đời.
Hệ thống này quy định giá vàng cố định theo đồng Đô-la Mỹ (35$/ounce), biến nó trở thành đồng tiền dự trữ quốc tế và cũng là đồng tiền duy nhất được đảm bảo bởi vàng.
Đến năm 1971, lạm phát và thâm hụt thương mại của Hoa Kỳ tăng cao dẫn đến giá trị của đồng Đô-la suy giảm, Hoa Kỳ tuyên bố ngừng đảm bảo đồng Đô-la bằng vàng.
Thị trường ngoại hối Forex là thị trường tài chính lớn nhất, đồng thời có thanh khoản tốt nhất trên thế giới. Tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới kết hợp lại thậm chí không đạt đến khối lượng giao dịch này.
Xem thêm: So sánh thị trường Forex & thị trường Chứng khoán
Thị trường ngoại hối mở cửa 24h một ngày, 5 ngày một tuần, trừ ngày lễ.
Những thông tin này, chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết ở bài học sau.
Sản phẩm giao dịch trên thị trường ngoại hối – thị trường Forex là gì?
Sản phẩm giao dịch trên thị trường Forex là chính là tiền tệ.
Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, thực hiện một chuyến đi đến Singapore và bạn chuyển đổi VND của bạn thành SGD (Dollar Singapore), bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối.
Khi bạn làm điều này, tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ sẽ xác định số tiền SGD bạn nhận được. Và tỷ giá này liên tục thay đổi theo từng điều kiện thị trường.
Ký hiệu tiền tệ
Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối – Forex, bạn cần biết và nhớ ký hiệu đồng tiền đang giao dịch là gì.
Theo quy định quốc tế, ký hiệu của một loại tiền tệ gồm 3 chữ cái: 2 chữ cái đầu là viết tắt tên của quốc gia/ vùng lãnh thổ, chữ cái cuối là ký hiệu đồng tiền tại quốc gia/ vùng lãnh thổ đó.
Ví dụ:
NZD. NZ là viết tắt của New Zealand, trong khi D là viết tắt của Dollar.
Hay các đồng tiền khác như: CAD là ký hiệu đồng Dollar của Canada, JPY là ký hiệu đồng Yên của Nhật Bản (Japan), AUD là ký hiệu đồng Dollar của Úc (Australia), …
Những loại tiền tệ chính
Những đồng tiền chính bao gồm: USD, JPY, EUR, GBP, AUD, CAD, CHF và NZD.
Trong những đồng tiền chính trên, USD là đồng tiền có số lượng và khối lượng giao dịch lớn nhất.
Trên thực tế, theo Quỹ tiền tệ Quốc tế (IMF), USD chiếm khoảng 62% dự trữ ngoại hối của thế giới! Vì vậy USD có thể được gọi là Vua của thị trường Forex.
Khi bạn mua một đồng tiền của một quốc gia, bạn đang đặt cược sức mạnh của đồng tiền đó sẽ tăng lên trong tương lai.
Giá đồng tiền của một quốc gia là sự phản ánh trực tiếp “ý kiến” của thị trường về tình trạng hiện tại cũng như kỳ vọng tương lai của nền kinh tế của quốc gia đó.
Những cặp tiền tệ chính
Khi giao dịch Forex, chúng ta giao dịch theo từng cặp tiền. Tức là cùng lúc chúng ta mua đồng tiền này và bán một đồng khác.
Cặp tiền tệ được tạo thành từ 2 đồng tiền khác nhau. Ví dụ EURUSD, AUDCAD, GBPJPY, …
Bạn có biết có bao nhiêu cặp tiền chính được giao dịch trên thị trường Forex và chúng là những cặp gì không?
Các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới có liên quan đến đồng Dollar Mỹ (USD) và các loại tiền tệ chính khác, bao gồm đồng Yên Nhật (JPY), Euro (EUR), Bảng Anh (GBP), Dollar Úc (AUD), Dollar New Zealand (NZD), Franc Thụy Sĩ (CHF) và Dollar Canada (CAD).
Có 7 cặp tiền chính, bao gồm:
- EURUSD
- GBPUSD
- AUDUSD
- USDCHF
- NZDUSD
- USDJPY
- USDCAD
Những cặp tiền tệ chéo
Những cặp tiền tệ không chứa Dollar Mỹ (USD) được gọi là những cặp tiền chéo hoặc đơn giản là cặp chéo.
Những cặp chéo được giao dịch ít hơn nhiều những cặp chính.
Đây là một số cặp tiền tệ chéo:
- Cặp chéo có EUR: EURGBP, EURJPY, EURAUD, EURCAD, EURCHF, …
- Cặp chéo có GBP: GBPJPY, GBPAUD, GBPCAD, GBPCHF, GBPNZD, …
- Cặp chéo có JPY: AUDJPY, CADJPY, CHFJPY, NZDJPY, …
- Cặp chéo khác: AUDCAD, AUDCHF, CADCHF, NZDCAD, AUDNZD, …
Vì số lượng và khối lượng giao dịch của cặp chéo thấp hơn nhiều so với cặp chính nên thanh khoản cũng sẽ không cao bằng các cặp chính.
Từ đó chi phí giao dịch cho những cặp chéo thường sẽ cao hơn cặp chính, tất nhiên sự chênh lệch chi phí giao dịch cũng tùy thuộc vào những quy định riêng của các nhà môi giới Forex.
Những cặp tiền tệ lai
Cặp tiền lai là những cặp tiền có một đồng tiền của một nền kinh tế mới nổi, chẳng hạn như Brazil, Mexico hoặc Hungary…
Ví dụ: USDBRL, USDHKD, USDSAR, USDSGD, USDTHB, USDMXN …
Hãy lưu ý rằng trong thị trường Forex, các cặp tiền tệ lai này được giao dịch ít hơn những cặp chéo rất nhiều, nên chi phí giao dịch cho những cặp lai là rất lớn.
Cũng như hầu hết các nhà đầu tư Forex khác, bạn hoàn toàn không nên giao dịch những cặp tiền lai này.
Giờ giao dịch của thị trường ngoại hối – Forex
Thị trường Forex mở cửa 24h mỗi ngày, từ thứ 2 đến thứ 6.
Được chia thành 4 phiên giao dịch chính: phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York.
Những phiên giao dịch này còn được gọi bằng tên khác quen thuộc hơn là phiên Úc, phiên Á, phiên Âu và phiên Mỹ.
4 phiên giao dịch này hoạt động liên tiếp nhau và có những khoảng thời gian 2 phiên liên tiếp hoạt động trùng nhau. Bắt đầu từ phiên Úc, tiếp đến phiên Á, tiếp đến phiên Âu và cuối cùng phiên Mỹ.
Quá trình này lặp lại trong suốt cả tuần cho đến khi phiên Mỹ đóng cửa vào ngày thứ Sáu.
Đối với các nhà giao dịch Việt Nam, theo múi giờ GMT +7, thị trường Forex có thời gian hoạt động:
- Từ 4h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 4h sáng thứ 7 đối với giờ mùa hè (từ tháng 4 – tháng 11).
- Từ 5h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 5h sáng thứ 7 đối với giờ mùa đông (từ tháng 11 – tháng 4 năm sau)
Lot là gì?
Lot là thuật ngữ đại diện cho khối lượng trong giao dịch Forex.
Nếu như trong thị trường chứng khoán, khi nói về khối lượng giao dịch, chúng ta nói đến “số lượng cố phiếu mua hoặc bán”.
Ví dụ như “hôm nay tao mua 1000 cổ của bác Vượng ngay đáy”.
Còn trong thị trường Forex, chúng ta dùng thuật ngữ “lot” để nói về khối lượng giao dịch các cặp tiền tệ.
Ví dụ như “hôm qua tao đu đỉnh 10 lot Vàng ở 1357”.
Theo quy ước, giá trị 1 lot tiêu chuẩn là 100 000 đơn vị.
Pip và giá trị pip
Song hành cùng với thuật ngữ Lot thì không thể không nhắc đến Pip trong thị trường ngoại hối.
Pip và point là gì?
Pip và point là thuật ngữ đại diện cho biên độ chuyển động của tỷ giá các cặp tiền trong thị trường Forex.
Nếu như trong chứng khoán Việt Nam, giá cổ phiếu được tính bằng đơn vị VND.
Ví dụ Cổ phiếu của Vinamilk VNM có giá 123 000 VND. Nếu giá VNM tăng lên 130 000 VND thì ta nói biên độ tăng lên 7000 VND.
Còn đối với các cặp tiền tệ trong thị trường Forex, tỷ giá không có đơn vị, vì thế biên độ chuyển động của tỷ giá các cặp tiền được quy ước bằng đơn vị PIP.
Nhìn vào hình ảnh trên các bạn có thể dễ dàng thấy rằng: Với tỷ giá EURUSD = 1.12015 thì số 1 màu vàng chính là pip, số 5 màu hồng chính là point.
Trong phần lớn các cặp tiền tệ, một pip là vị trí thập phân thứ tư trong tỷ giá của một cặp tiền tệ.
Trong các cặp tiền liên quan đến JPY, một pip được biểu thị bằng số thập phân thứ hai.
Giá trị pip là gì?
Giá trị pip của 1 cặp tiền tệ là số tiền lãi hoặc lỗ mà 1 pip chuyển động tạo ra đối với lệnh giao dịch 1 lot tiêu chuẩn.
Giá trị pip rất quan trọng trong việc quản lý rủi ro trong giao dịch Forex.
Bạn không thể tính toán khối lượng giao dịch chính xác nếu không biết giá trị pip của cặp tiền đang giao dịch là bao nhiêu.
Công thức tính lợi nhuận giao dịch trong thị trường ngoại hối – Forex
Chúng ta biết rằng, các nhà giao dịch ngoại hối lợi dụng biến động của tỷ giá các cặp tiền tệ để tìm kiếm lợi nhuận.
Những thuật ngữ lot, pip, giá trị pip sẽ giúp chúng ta tính được lợi nhuận trong giao dịch Forex.
Công thức tính lợi nhuận trong giao dịch Forex là:
Lợi nhuận = (số lot) x (số pip chênh lệch) x (giá trị pip)
Ví dụ bạn BUY 1.5 lot EURUSD tại giá 1.1000 (1 lot tiêu chuẩn là 100 000 đơn vị). Khi giá tăng lên 1.1050 (tăng 50 pip) thì:
Lợi nhuận = 1.5 x 50 x 10 = 750$.
Ví dụ bạn SELL 2 lot GBPAUD tại giá 1.7070. Khi giá giảm xuống 1.7040 (giảm 30 pip), giá trị pip của GBPAUD lúc này là 7$.
Lợi nhuận = 2 x 30 x 7 = 420$.
Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối – Forex là gì?
Hiểu ngắn gọn thì đòn bẩy tài chính là việc sử dụng nợ để tăng quy mô kinh doanh.
Ví dụ. Trader A có 10 000$. Trader A dùng toàn bộ số tiền 10 000$ để mua 1000 cổ phiếu X với giá 10$. Trader A đã không sử dụng đòn bẩy tài chính.
Trader B cũng có 10 000$. Ngoài vốn của mình, trader B vay thêm 10 000$ từ bạn bè để mua cổ phiếu X với giá 10$. Trader B đã sử dụng đòn bẩy tài chính và đang sở hữu 2000 cổ phiếu X.
Vậy đòn bẩy trong giao dịch Forex là gì? Nó có ý nghĩa như thế nào đối với việc giao dịch của bạn?
Khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex, bạn đang vay tiền từ các nhà môi giới và không phải chịu lãi suất cho khoản vay này.
Ví dụ:
Bạn đang có 200$ và muốn mở lệnh giao dịch BUY 0.1 lot EURUSD.
Theo quy định của hầu hết các nhà môi giới Forex, khối lượng giao dịch tối thiểu là 0.01 lot, tương đương 1000$ (nếu đơn vị tài khoản giao dịch của bạn là USD).
Vậy nếu chỉ sử dụng vốn chủ của bạn là 200$, bạn không thể mở bất kỳ lệnh giao dịch với khối lượng nào.
Tuy nhiên khi nạp tiền vào tài khoản, các nhà môi giới sẽ cung cấp cho bạn đòn bẩy từ 1:5 đến 1:500, một số nhà môi giới cung cấp đòn bẩy cao hơn nữa.
Nếu bạn chọn sử dụng đòn bẩy, ví dụ là 1:300. Lúc đó tài khoản 200$ của bạn có thể giao dịch tối đa 200$ x 300 = 60 000$, tương đương 0.6 lot.
Vậy với tài khoản 200$ và đòn bẩy 1:300, bạn có thể vào lệnh có khối lượng tối đa 0.6 lot.
Các nhà môi giới trong thị trường ngoại hối – Forex
Cách đây vài chục năm, thật khó để những cá nhân nhỏ bé như chúng ta có cơ may biết được Forex là gì bởi lúc đó, thị trường ngoại hối là cuộc chơi của những ông lớn, những con cá mập tài chính thực sự.
Nhưng ngày nay, với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ và mạng internet toàn cầu, chúng ta dễ dàng tiếp cận và tham gia thị trường, thông qua các nhà môi giới bán lẻ mà chúng ta hay gọi là sàn Forex.
Thị trường ngoại hối – Forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới vì vậy có rất rất nhiều những nhà môi giới bán lẻ khác nhau và sự cạnh tranh giữa họ cũng vô cùng khốc liệt.
Việc lựa chọn cho mình một nhà môi giới uy tín đôi khi không phải là điều dễ dàng, nhất là đối với những người mới tham gia vào thị trường Forex.
Bạn cần phải dùng những tiêu chí gì để đánh giá sàn Forex này là uy tín hay lừa đảo? Có phù hợp với phong cách giao dịch của mình hay không?
Nếu bạn không muốn tự mình tìm các sàn môi giới, bạn hãy xem chuyên mục Đánh giá chi tiết sàn Forex để tìm kiếm sàn môi giới UY TÍN và PHÙ HỢP với bạn.
Lời kết cho bài học đầu tiên
Có thể bạn cảm thấy hơi nản vì vừa mới bắt đầu bài học đầu tiên đã dài và (có thể) khó hiểu như thế này rồi.
Nhưng bạn đừng lo, bởi ai cũng đều như thế khi vừa tiếp xúc với một mớ kiến thức mới toanh, nhanh thôi bạn sẽ thấy mớ kiến thức này đúng là “Kiến thức cơ bản” vì độ khó của nó chẳng là gì so với những điều đang chờ bạn phía trước đâu.
